Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik kara para mücadelesinin kapsamı genişletiliyor.
Yükümlü ve müşteri arasında sürekli bir iş ilişkisi gerektirmeyen 20 bin YTL, elektronik transferlerde de 2 bin YTL ve üzerindeki işlemlerde kimlik tespiti zorunlu olacak.
Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik" Taslağı hazırladı.
Taslak ile Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun uygulanmasına yönelik olarak yükümlüler, yükümlülükler, uyum denetimi, başkası hesabına yapılan işlemlerin beyanı ve diğer hususlarla ilgili usul ve esaslar düzenlendi.
Taslağa göre, finansman ve faktoring şirketleri, yatırım fonları ve yatırım ortaklıkları, sigorta ve emeklilik şirketleri, PTT, Milli Piyango İdaresi, Türkiye Jokey Kulübü ve Spor Toto Teşkilat Müdürlüğü, Spor Kulüpleri, Noterler, Tapu Sicil Müdürlüklerinin de aralarında bulunduğu 28 grup, Kanun ve Yönetmelik hükümlerinin uygulanmasında "yükümlü" sıfatıyla sorumlu olacak.
Yükümlüler hesap açılması, kiralık kasa, finansman, faktoring, finansal kiralama ve sigortalama gibi nitelikleri itibarıyla sürekli bir iş ilişkisi tesis eden işlemlerde tutar gözetmeksizin müşterileri ile müşterileri adı veya hesabına hareket edenlerin kimliğini tespit edecek.
Finansal kuruluşlar, siyasi nüfuz sahibi kişilerle ilgili olarak ilave tedbirlere de başvuracak. Bu tedbirler de, Taslakta şu şekilde sıralandı:
Müşterinin siyasi nüfuz sahibi bir kişi olup olmadığının belirlenmesi için makul tedbirler geliştirmek, müşterinin kimlik tespiti gerektiren işlemlerini gerçekleştirmek için işlemi gerçekleştirecek olan görevlinin bir üst seviyedeki yöneticiden izin alınmasını gerekli kılmak, işlemin amacı ve işleme konu mal varlığının kaynağı hakkında mümkün olduğu ölçüde bilgi edinmek ve müşteriye ait işlemlerin sürekli olarak izlenmesini sağlamak.
Şüpheli işlemler, yükümlüler tarafından tutar gözetilmeksizin Başkanlığa bildirilecek. Şüpheli işlemin tespit edildiği tarihten itibaren de en geç 10 gün içinde bu durum MASAK'a iletilecek.
AA