İş Bankası 2008 yılı Temmuz ayında "Mutlu Fon" adı altında müşterilerine sunduğu yüzde 100 anapara koruma amaçlı yatırım fonunun yatırımcılarına 4 Mart 2009 itibarıyla yüzde 45,5 kazandırdığını duyurdu.
Bankadan yapılan açıklamaya göre, "Mutlu Fon" adı altında İMKB 30 endeksinin düşeceğini öngören yatırımcılara yönelik olarak ilk kez Temmuz 2008'de sunulan B Tipi yüzde 100 anapara koruma amaçlı yatırım fonu, 4 Mart 2009'da itfa oldu.
BEKLENTİLER GERÇEKLEŞTİ İMKB 30 endeksinin, fonun yatırım dönemi sonunda başlangıç seviyesinden daha düşük olacağını öngören yatırımcıların öngörüleri gerçekleşti. Fonun portföyünün oluştuğu tarihte 47,594 olan İMKB 30, yaklaşık 7 aylık yatırım dönemi içerisinde yüzde 35.5 değer kaybetti. Yatırımcılarına İMKB 30 endeksinin düşüşünden yüzde 127 oranında faydalanma imkânı sağlayan fonun yatırım dönemi sonu getirisi ise yüzde 45,5 olarak gerçekleşti.
ANAPARA KORUMASI Anapara korumalı fonlar, portföylerinde bulunan türev ürünler sayesinde İMKB endeksi, döviz kuru, kıymetli maden gibi farklı dayanak varlıkların farklı yönlü hareketlerinden yatırımcılara getiri imkânı sunarken, aynı zamanda yatırımcılara beklemedikleri fiyat hareketlerine karşı anapara koruması sağlamayı amaçlıyor. Böylelikle anapara korumalı fonlar, beklentileri gerçekleşen yatırımcılara getiri sağlarken, beklentileri gerçekleşmeyen yatırımcılara anapara koruması sağlama yoluyla cazip yatırım ürünleri
haline geliyor.
YAPILANDIRILMIŞ ÜRÜNLER İş Bankası, farklı dayanak varlıkların aşağı ve yukarı yönlü hareketlerinden getiri sağlama imkânı sunan yapılandırılmış ürünlere karşı yatırımcıların artmakta olan ilgisine, önümüzdeki dönemlerde halka arz edeceği anapara korumalı ve garantili yatırım fonlarıyla cevap vermeyi hedefliyor.